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证券账户出借新政 代父母炒股、借配偶账户打新,最高可罚50万元
发布时间:2020-05-16 08:52:45 星期六   

都市快报 出借自己的股票账户会被罚钱?是的,你没听错,最高可能会被罚50万元。这两天,新《证券法》中有关“单位和个人证券账户不得违规出借”的规定,引发了投资者热议。

修订后的新《证券法》强化了证券交易实名制要求,规定“出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。”

这意味着,今后你在代直系亲属操作股票,或者出借自己、借用他人股票账户时,都要慎之又慎。

代父母买卖股票会被罚吗?

“我妈平时炒股的,但单位忙或者出去玩的时候会把证券账户交给我,让我代为操作一下,这种情况也会被罚款吗?”杭州90后投资者小赵在看到新《证券法》中有关“单位和个人证券账户不得违规出借”的规定后,不禁发出了这样的疑问。

修订后的新《证券法》,针对股票账户出借的规定主要有两点:

第五十八条:任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易;

第一百九十五条:违反本法第五十八条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。

财通证券客户账户业务管理部相关负责人解释:“事实上,监管层多年前就开始强调证券账户实名制,要求证券账户持有人的信息必须真实准确,原则是‘谁开户谁使用’,个人不得出借或借用证券账户来买卖证券。在现实操作中,多个账户在同一时段通过同一手机或MAC地址登录操作,都被视为违背账户实名制要求。”

中国结算也给出了类似解释:“在中国结算认定下,账户名字是谁的就是谁的账户,默认都是本人操作。理论上,借用家人或朋友账户进行股票交易、申购新股都属于违规操作。”

但在现实生活中,亲属间出借股票账户,或者代为操作股票账户的情形还是比较普遍的。杭州另一家券商营业部的负责人补充道:“比如,一些打新的客户,为了提高中签率,往往借用家人的多个账户分散打新。但在新法下,这种做法可能就会面临一定的风险。总体来说,新法针对证券账户实名制的要求比以前更严苛,处罚力度也更大。旧版《证券法》,针对账户出借主要是指向企业法人,处罚标准是‘区分情形+最高罚额三十万’,而新《证券法》扩大了禁止出借证券账户的主体,个人也被纳入规制对象,因此影响面更大。但是否一定会被罚款50万元,什么情形下会被重罚,目前还没有严格标准,要看接下来的细则怎么界定。”

上述负责人称:“处罚不是必罚,要由行政执法部门或者各地证监局根据具体情况酌定。但无论如何,这给大家提了个醒,今后出借(自己的)证券账户或者代人操作股票账户都要留个心眼。”

如何规避账户出借风险?

针对新修订的《证券法》,近期市场上出现了一些误导的声音。事实上,监管的本意不是要控制投资者账户,而是账户里面是否存在涉嫌违法违规的行为。

2019年12月31日,浙江省金华市中级人民法院曾对一起涉及30余人的操纵证券市场案进行宣判。当时宣判的细节就是,犯罪团伙利用400多个股票账户恶意操纵8只股票,获利达数亿元。

来源:都市快报    作者:记者 林司楠    编辑:郑海云
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